Финансовые пирамиды
Волго-Вятское главное управление
Центрального банка Российской Федерации
ВНИМАНИЕ
Если вы стали жертвой злоумышленников или
усматриваете в деятельности организации при-
знаки «финансовой пирамиды», обращайтесь
в Контактный центр Банка России по телефону:
8 800 250 40 72
(для бесплатных звонков по России)
1. Обязательно проверьте наличие у организации
лицензии на осуществление заявленной
деятельности или наличие записи об организации
в государственных реестрах.
2. Изучите образец договора, обратитесь за незави-
симой финансовой или юридической консуль-
тацией.
3. Принимайте решение о вложении средств самосто-
ятельно, не поддавайтесь давлению на вас других
лиц.
Вы всегда можете обратиться за помощью
в Центральный банк Российской Федерации либо
в электронном виде через раздел «Интернет-
приемная» на сайте банка России www.cbr.ru
Е
И
Н
А
М
И
Н
В
ФИНАНСОВАЯ
ПИРАМИДАОрганизация деятельности по привлечению денежных
средств физических и юридических лиц в крупном
размере, при которой выплата дохода или предостав-
ление иной выгоды лицам, чьи денежные средства
или иное имущество привлечены ранее, осуществляют-
ся за счет привлеченных денежных средств и имущества
иных лиц при отсутствии инвестиционной, законной
предпринимательской или другой деятельности,
связанной с использованием привлеченных денежных
средств и имущества, в объеме, сопоставимом
с объемом привлеченных активов
КОАП ст.14.62
Влечет наложение штрафа до 1 млн рублей
УК РФ ст. 172.2
Наказывается штрафом в размере до 1 млн рублей,
либо принудительными работами на срок до четырех лет,
либо лишением свободы на тот же срок с ограничением
свободы на срок до одного года
Банк России призывает вас быть внимательными
и осмотрительными, если вы хотите вложить свои
средства. Никто не поможет вам спастись от зло-
намеренных действий на финансовом рынке, если
вы не будете проявлять должную осторожность,
и тем более, если вы добровольно готовы риско-
вать и вкладывать свои сбережения в очевидные
«финансовые пирамиды».
У «финансовой пирамиды»
есть несколько признаков:Соответствие этим признакам лишь косвен-
но указывает на «финансовую пирамиду».
отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной
комиссии по рынку ценных бумаг / Федеральной службы
по финансовым рынкам) на осуществление заявленной
деятельности или отсутствие записи в государственных
реестрах;Поэтому Банк России выделил наиболее часто
встречающиеся на сегодняшний день виды
«финансовых пирамид»:
организация публично обещает высокую доходность
вложений, значительно превышающую рыночный уро-
вень, или заявляет, что гарантирует доходность, а это
запрещено законом на фондовом рынке; массированная
рекламная кампания в СМИ, Интернете, в том числе
в социальных сетях, для привлечения наибольшего
числа клиентов;
предварительные взносы как условие для последующе-
го вложения средств;
отсутствие информации о том, во что размещаются
привлеченные средства ( мнимое производство).
Организации обещают вложить средства в высоко-
доходные предприятия: нефтедобыча, золото-
добыча, строительство, но не могут документально
подтвердить свою деятельность;
в договоре отсутствует ответственность перед инвесто-
ром даже в случае прекращения договорных отношений
и невыполнения обязательств со стороны организации;
Р
Отсутствие основ финансовых знаний может сде-
лать вас жертвой злоумышленников. Банк России
и призывает вас не поддаваться соблазну полу-
чения «быстрых», «легких» денег и изучить орга-
низации и проекты, в которые вы собираетесь
вложить сбережения, на предмет наличия у них
признаков «финансовой пирамиды».
анонимность – отсутствие конкретной информации об
учредителях, владельцах и руководителях организации
или проекта;
организация «из ниоткуда» – зарегистрирована неза-
долго до начала привлечения денежных средств, имеет
минимальный уставный капитал и единственного
учредителя (информацию можно проверить в Едином
государственном реестре юридических лиц ФНС Рос-
сии – информационном ресурсе, содержащем сведения
о юридических лицах, осуществляющих предприни-
мательскую деятельность).
Организации, позиционирующие свою
деятельность как альтернативу потре-
бительскому и ипотечному кредитованию.
Они предлагают свои услуги тем, кому
отказали банки и микрофинансовые
организации (МФО). Гражданам предлагают
различные программы: на приобретение
автомобилей, квартир, земельных участков
и т. п. Заемщику предлагается внести от 5 до
20% необходимой суммы, а недостающие
средства организация обещает сфор-
мировать за счет постоянного притока
средств новых клиентов.
Организации–«раздолжнители»,предла-
гающие рефинансирование и (или) софи-
нансирование кредиторской задолженности
граждан перед банками и МФО. Клиент
вносит определенную часть суммы взятого
им ранее кредита или займа, а организация
обязуется уплатить банку или МФО всю
сумму обязательств клиента за счет
постоянного притока средств новых
должников.
Наконец, это компании, не скрывающие, что
они являются «финансовыми пирамидами».
Доход клиента формируется за счет
привлекаемых им участников. Эти проекты
убедительно и довольно логично рас-
крывают механизм своей работы, рас-
считывая на развитие интернет-простран-
ства, что позволит привлекать все новых
участников.
Центрального банка Российской Федерации
ВНИМАНИЕ
Если вы стали жертвой злоумышленников или
усматриваете в деятельности организации при-
знаки «финансовой пирамиды», обращайтесь
в Контактный центр Банка России по телефону:
8 800 250 40 72
(для бесплатных звонков по России)
1. Обязательно проверьте наличие у организации
лицензии на осуществление заявленной
деятельности или наличие записи об организации
в государственных реестрах.
2. Изучите образец договора, обратитесь за незави-
симой финансовой или юридической консуль-
тацией.
3. Принимайте решение о вложении средств самосто-
ятельно, не поддавайтесь давлению на вас других
лиц.
Вы всегда можете обратиться за помощью
в Центральный банк Российской Федерации либо
в электронном виде через раздел «Интернет-
приемная» на сайте банка России www.cbr.ru
Е
И
Н
А
М
И
Н
В
ФИНАНСОВАЯ
ПИРАМИДАОрганизация деятельности по привлечению денежных
средств физических и юридических лиц в крупном
размере, при которой выплата дохода или предостав-
ление иной выгоды лицам, чьи денежные средства
или иное имущество привлечены ранее, осуществляют-
ся за счет привлеченных денежных средств и имущества
иных лиц при отсутствии инвестиционной, законной
предпринимательской или другой деятельности,
связанной с использованием привлеченных денежных
средств и имущества, в объеме, сопоставимом
с объемом привлеченных активов
КОАП ст.14.62
Влечет наложение штрафа до 1 млн рублей
УК РФ ст. 172.2
Наказывается штрафом в размере до 1 млн рублей,
либо принудительными работами на срок до четырех лет,
либо лишением свободы на тот же срок с ограничением
свободы на срок до одного года
Банк России призывает вас быть внимательными
и осмотрительными, если вы хотите вложить свои
средства. Никто не поможет вам спастись от зло-
намеренных действий на финансовом рынке, если
вы не будете проявлять должную осторожность,
и тем более, если вы добровольно готовы риско-
вать и вкладывать свои сбережения в очевидные
«финансовые пирамиды».
У «финансовой пирамиды»
есть несколько признаков:Соответствие этим признакам лишь косвен-
но указывает на «финансовую пирамиду».
отсутствие лицензии Банка России (либо Федеральной
комиссии по рынку ценных бумаг / Федеральной службы
по финансовым рынкам) на осуществление заявленной
деятельности или отсутствие записи в государственных
реестрах;Поэтому Банк России выделил наиболее часто
встречающиеся на сегодняшний день виды
«финансовых пирамид»:
организация публично обещает высокую доходность
вложений, значительно превышающую рыночный уро-
вень, или заявляет, что гарантирует доходность, а это
запрещено законом на фондовом рынке; массированная
рекламная кампания в СМИ, Интернете, в том числе
в социальных сетях, для привлечения наибольшего
числа клиентов;
предварительные взносы как условие для последующе-
го вложения средств;
отсутствие информации о том, во что размещаются
привлеченные средства ( мнимое производство).
Организации обещают вложить средства в высоко-
доходные предприятия: нефтедобыча, золото-
добыча, строительство, но не могут документально
подтвердить свою деятельность;
в договоре отсутствует ответственность перед инвесто-
ром даже в случае прекращения договорных отношений
и невыполнения обязательств со стороны организации;
Р
Отсутствие основ финансовых знаний может сде-
лать вас жертвой злоумышленников. Банк России
и призывает вас не поддаваться соблазну полу-
чения «быстрых», «легких» денег и изучить орга-
низации и проекты, в которые вы собираетесь
вложить сбережения, на предмет наличия у них
признаков «финансовой пирамиды».
анонимность – отсутствие конкретной информации об
учредителях, владельцах и руководителях организации
или проекта;
организация «из ниоткуда» – зарегистрирована неза-
долго до начала привлечения денежных средств, имеет
минимальный уставный капитал и единственного
учредителя (информацию можно проверить в Едином
государственном реестре юридических лиц ФНС Рос-
сии – информационном ресурсе, содержащем сведения
о юридических лицах, осуществляющих предприни-
мательскую деятельность).
Организации, позиционирующие свою
деятельность как альтернативу потре-
бительскому и ипотечному кредитованию.
Они предлагают свои услуги тем, кому
отказали банки и микрофинансовые
организации (МФО). Гражданам предлагают
различные программы: на приобретение
автомобилей, квартир, земельных участков
и т. п. Заемщику предлагается внести от 5 до
20% необходимой суммы, а недостающие
средства организация обещает сфор-
мировать за счет постоянного притока
средств новых клиентов.
Организации–«раздолжнители»,предла-
гающие рефинансирование и (или) софи-
нансирование кредиторской задолженности
граждан перед банками и МФО. Клиент
вносит определенную часть суммы взятого
им ранее кредита или займа, а организация
обязуется уплатить банку или МФО всю
сумму обязательств клиента за счет
постоянного притока средств новых
должников.
Наконец, это компании, не скрывающие, что
они являются «финансовыми пирамидами».
Доход клиента формируется за счет
привлекаемых им участников. Эти проекты
убедительно и довольно логично рас-
крывают механизм своей работы, рас-
считывая на развитие интернет-простран-
ства, что позволит привлекать все новых
участников.